פוליסות חיסכון פיננסי
פוליסת חיסכון פיננסי, היא תכנית חיסכון והשקעה בפיקוחה של רשות שוק ההון ומוצעת על ידי חברות הביטוח. זוהי אפשרות העומדת בפני כל אחד המבקש להשקיע כספים פנויים ולשמור על נזילות, ללא קנסות בגין משיכה מוקדמת או נקודות יציאה ספורות.
לפוליסות החיסכון הפיננסי יתרונות מגוונים:
- נזילות - ניתן למשוך אותו בכל רגע נתון, באופן חד פעמי או רק חלק ממנו כשתצטרכו.
- שקיפות – מידע אישי הנגיש באתר אינטרנט של החברה. ובנוסף, הנתונים מתפרסמים אחת לחודש כך שניתן לעקוב אחרי ביצועי ההשקעה.
- דמי ניהול נמוכים ואטרקטיביים – דמי הניהול השנתיים בפוליסת חסכון פיננסי ידועים מראש וכן נמוכים בהרבה מתיקי השקעות מנוהלים.
- פיזור סיכונים - פיזור הסיכונים הוא רחב, מגוון וייחודי בהשוואה למוצרי חיסכון אחרים, משום שמשקיעים בהן גם שוק ההון וגם בנכסים לא סחירים.
- ניהול מקצועי להשקעה שלכם – הכסף שלכם ינוהל על ידי מנהלי ההשקעה של חברת הביטוח או בית ההשקעות שבחרתם, על מנת שיצבור עבורכם תשואות.
- מעבר חופשי בין מסלולי השקעה - ניתן לעבור בין מסלולים מבלי שהמעבר ייחשב כמכירה ולפיכך לא יהיה צורך בתשלום מס על הרווחים במידה והיו.
- העברה בין דורית - ניתן להגדיר מוטבים למקרה פטירה.
- הלוואות - החוסכים נהנים מהאפשרות לקבל הלוואה בגובה של עד 80% מהסכום שנצבר בקופה